民生银行唐山分行成功拦截一起虚假投资诈骗案件守护客户资金安全
2026年5月29日，民生银行唐山分行系统精准识别出客户赵某某账户存在异常交易行为——其通过向多名异地个人账户批量转账，交易模式高度契合涉诈资金流转特征，系统随即触发风险预警模型。总行客服中心第一时间致电客户开展交易核实，客户起初声称收款人为其生意伙伴，转账用于合伙经营，但无法准确说明合作人员所属地区，说辞模糊、疑点明显。
为有效阻断资金持续流出，民生银行唐山分行依规对该账户实施“只进不出”管控措施，暂停客户对外转账功能，成功守住资金安全的第一道防线。在上级行下发异常模型信息后，民生银行唐山分行迅速对接客户开户行，开展深度核查工作。
在沟通过程中，客户正前往网点要求解除账户管控。工作人员再次细致核实交易背景，客户改口称系与网上结识人员合伙投资二手车生意，仍未意识到自己可能已深陷电信诈骗圈套，对风险提示存在抵触情绪，坚信网络好友投资项目真实可靠。
面对客户认知偏差，民生银行唐山分行第一时间将客户风险线索及交易特征同步报送唐山市反诈中心。唐山市反诈中心迅速调度客户居住地与工作地属地反诈警力，组建联合劝阻专班，开展上门见面劝阻工作。经过耐心细致的劝导，客户最终彻底认清骗局真相，成功保住其10万元的财产损失。
此次成功拦截虚假投资诈骗案件，充分检验了民生银行唐山分行反诈风控体系的运行成效，彰显了全行员工高度的风险责任意识和专业处置能力。同时，该事件也得到了唐山市反诈中心的高度认可，并向民生银行唐山分行送达表扬信，对分行在此次反诈工作中展现出的快速响应、精准研判与高效联动能力给予充分肯定。
