光大银行石家庄分行警银联动成功拦截 电信诈骗
近日，光大银行石家庄分行依托高效警银联动工作机制，成功堵截一起电信网络诈骗资金案件，为客户挽回经济损失21万元，切实筑牢群众财产安全和银行信贷资产安全双重防线。
当日，一名中老年客户前往支行办理大额取现业务，自述资金用途为支付彩礼。网点柜员在常规风险问询中核实，该笔资金为我行光速贷授信放款。沟通过程中，工作人员发现客户神情慌张、言辞闪烁，同时第三方风控平台触发诈骗风险预警，疑点特征明显。当柜员提出需联系客户家属核实情况时，客户情绪愈发慌乱，多次阻挠工作人员核实流程，且全程停留在陌生微信操作界面，疑似被诈骗分子远程操控、诱导洗脑。工作人员持续耐心安抚客户情绪、反复宣讲诈骗典型案例，在多次劝导后，客户虽同意联系家人，但始终无法接通子女电话。为及时阻断风险、避免资金被骗，网点第一时间联动反诈中心开展核查。经警方协助联系客户其他亲属核实确认，客户家中并无婚嫁事宜，不存在彩礼支出需求。
经查实，该客户不慎登录境外虚假投资平台，前期已被骗投入8万元资金。诈骗分子以“追加20万元投资即可全额返还本息、高额返利”为诱饵，利用客户家人患病急需用钱、急于挽回损失的心理，诱导其在我行办理贷款并支取现金。家属此前未能及时劝阻，客户遂独自前往网点办理取现业务。摸清完整案情后，当日下午，支行工作人员联合民警共同对客户开展全方位反诈警示教育，协助客户卸载涉案虚假平台软件。客户最后充分意识到自身风险，主动配合网点解除账户业务限制，并全额归还银行贷款。本次成功处置，不仅为客户全额挽回21万元经济损失，也有效规避了我行信贷资产风险。
下一步，光大银行石家庄分行将持续强化一线柜面员工识诈、辨诈、止诈专业能力，严格落实大额存取款风险问询、异常交易核查制度，常态化开展厅堂反诈宣传普及活动，以常态化、精细化的风控举措，织密金融安全防护网，坚决守护好人民群众的“钱袋子”。
